شرح الموضوع
تُعرَّف المؤسسات المالية الدولية بأنَّها مؤسسات عالمية أنشأتها مجموعة من الدول؛ لتعزيز الاستقرار المالي والنقدي العالمي، ودعم التنمية الاقتصادية في البلدان…
نتاجات التعلُّم
- تعرُّف مفهوم المؤسسات المالية الدولية.
- توضيح أسباب نشوء المؤسسات المالية الدولية.
- بيان مظاهر الأزمات الاقتصادية.
- تمييز أنواع المؤسسات المالية الدولية بحسب الوظائف التي تؤدّيها في دعم الاقتصاد العالمي.
طبيعة المؤسسات المالية الدولية، ونشأتها:
من أنشأ المؤسسات المالية الدولية، ولماذا؟
- المصطلح: المؤسسات المالية الدولية (International Financial Institutions).
- الحاجة: بعد انتهاء الحرب العالمية الثانية، ظهرت الحاجة إلى إنشاء نظام مالي عالمي أكثر استقراراً وعدالةً.
- السبب: الدمار الهائل الذي أحدثته هذه الحرب في البنية التحتية، وبخاصة في أوروبا وآسيا.
فأين اجتمعت الدول لتبني هذا النظام؟
بريتون وودز: أين وُلد النظام المالي العالمي؟
- المؤتمر: عُقِد مؤتمر بريتون وودز (Bretton Woods Conference) في ولاية نيو هامبشير بالولايات المتحدة الأمريكية عام 1944م.
- الحضور: مُمثِّلون عن 44 دولة.
- الأثر: له دور بارز في تأسيس البنية المؤسسية للنظام المالي الدولي، وإنشاء العديد من المؤسسات المالية الدولية.
- من المؤسسات: صندوق النقد الدولي، والبنك الدولي للإنشاء والتعمير (أصبح جزءاً من مجموعة البنك الدولي لاحقاً).
- الهدف: دعم جهود إعادة إعمار الدول المُتضرِّرة من الحرب، وتجنُّب تكرار الأزمات الاقتصادية (Economic Crises).
- هدف آخر: تمكين الدول النامية من الاندماج في الاقتصاد العالمي عن طريق:
- توفير التمويل والخبرات الفنية اللازمة لها.
- تهيئة بيئة تعاون دولي أكثر فعالية.
أفكِّر
ما المؤسسات المالية الدولية، ومتى ظهرت الحاجة إليها؟
خلَّفت الحرب العالمية الثانية دماراً اقتصادياً هائلاً، فأدركت دول العالم أهمية وجود نظام مالي عالمي مُوحَّد أكثر فعالية.
أنواع المؤسسات المالية الدولية
ثلاثة أنواع: ما وظيفة كلٍّ منها؟
- التصنيف: تُصنَّف المؤسسات المالية الدولية إلى ثلاثة أنواع رئيسة، تبعاً للوظائف التي تؤدّيها في دعم الاقتصاد العالمي.
- 1. مؤسسات تمويل التنمية.
- 2. مؤسسات الاستقرار النقدي والمالي.
- 3. مؤسسات تمويل التجارة والاستثمار.
1- مؤسسات تمويل التنمية
تمويل التنمية: من يبني المدارس والطرق؟
- الهدف: تعزيز النمو الاقتصادي والتنمية الاجتماعية، لا سيَّما في الدول النامية.
- كيف: بتمويل مشروعات التنمية والبنية التحتية، والتعليم، والصِّحَّة، ومحاربة الفقر.
- من الأمثلة:
- البنك الدولي للإنشاء والتعمير.
- البنوك الإقليمية للتنمية، مثل: البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية، وبنك التنمية الآسيوي.
- مؤسسة التمويل الدولية (IFC): ذراع من أذرع مجموعة البنك الدولي، تؤدّي دوراً مُزدوجاً.
- دور IFC المُزدوج: تُموِّل مشروعات التنمية، وتعمل على تحسين مناخ الاستثمار في الدول النامية بتقديم التمويل والدعم اللازمين للقطاع الخاص.
وماذا عن حماية النظام النقدي نفسه من الصدمات؟
2- مؤسسات الاستقرار النقدي والمالي
الاستقرار النقدي والمالي: حارس النظام العالمي
- التركيز: حماية النظام النقدي والمالي العالمي من التقلُّبات والصدمات الاقتصادية.
- تسعى إلى الاستقرار في: أسعار الصرف، ومُعدَّلات التضخم، وأسواق المال.
- وتقوم بـ: مراقبة أداء الدول الاقتصادي، وتقديم المشورة والتمويل الطارئ عند الحاجة.
- من الأمثلة:
- صندوق النقد الدولي.
- بنك التسويات الدولية (BIS).
- عمله: تعزيز التعاون النقدي والمالي الدولي، وتبادل المعلومات بين البنوك المركزية.
- وكذلك: دعم السياسات التي تُسهم في تحقيق استقرار الأنظمة المالية حول العالم.
مشروع مدعوم دولياً
3- مؤسسات تمويل التجارة والاستثمار
تمويل التجارة والاستثمار: ضمان للمستثمر
- الهدف: تشجيع التجارة الدولية، وتحفيز الاستثمارات الأجنبية، لا سيَّما في البيئات ذات المخاطر المرتفعة.
- كيف: بتقديم التمويل، والضمانات، والخدمات التأمينية والاستشارية.
- من الأمثلة:
- وكالة ضمان الاستثمار المُتعدِّدة الأطراف (MIGA): إحدى مؤسسات مجموعة البنك الدولي، تُوفِّر ضمانات من المخاطر السياسية للمستثمرين الأجانب.
- مركز تسوية منازعات الاستثمار (ICSID): يتولَّى تسوية النزاعات بين المستثمرين والدول.
- مؤسسة التمويل الدولية (IFC).
أنواع المؤسسات المالية الدولية
أُقيِّم تعلُّمي
أُقيِّم تعلُّمي: هل أتقن الموضوع؟
السؤال الأوَّل: ما الأسباب التي أدَّت إلى نشوء العديد من المؤسسات المالية الدولية، لا سيَّما بعد انتهاء الحرب العالمية الثانية؟
السؤال الثاني: أذكر مثالين على المؤسسات المالية الدولية المُنضوية تحت مظلَّة مؤسسات الاستقرار النقدي والمالي.
السؤال الثالث: أختار رمز الإجابة الصحيحة في كلٍّ مما يأتي:
- انعقد مؤتمر بريتون وودز عام 1944م في الولايات المتحدة الأمريكية، وأسفر عن تأسيس:
- أ. منظمة التجارة العالمية.
- ب. البنك الدولي، وصندوق النقد الدولي.
- ج. مؤسسة التمويل الدولية (IFC).
- د. منظمة الصِّحَّة العالمية.
- من أهداف مؤسسات تمويل التنمية:
- أ. مراقبة أسعار الفائدة العالمية.
- ب. تسوية المنازعات بين المستثمرين والدول.
- ج. تمويل مشروعات التنمية والبنية التحتية.
- د. التدخُّل في السياسات النقدية للدول.
- من المؤسسات التي تُقدِّم دعماً فنياً ومالياً للدول في حال تعرُّضها لأزمات اقتصادية:
- أ. مركز تسوية منازعات الاستثمار.
- ب. منظمة الصِّحَّة العالمية.
- ج. مجلس الأمن الدولي.
- د. صندوق النقد الدولي.
